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進口貿易

業務背景

某企业随着自身规模扩容,生产原材料需求量加大,同时需要升级换代生产设备提高产能,打算尝试从境外市场采购廉价的原材料和最新技术的专业设备。中国银行根据企业开展進口貿易的需要,提供全面、高效的配套金融产品和综合解决方案。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1.尋找交易對手並簽署合同 a. 甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险,防范信用风险; 資信調查
b.提升國際信譽,通過談判確定較爲有利的結算方式,加速貨物資金周轉,減少資金占壓。 授信額度、保函通知、代審保函、轉開保函
2.資金備付 在自由資金不足的情況下獲得銀行的信用支持及資金融通,減少資金占壓。 現彙貸款、授信開立信用證、跨境人民幣信用證、進口雙保理、通易達、付款保函、租賃保函、創新信用保險方案
3.貨物運輸 避免運輸過程中遭受損失。 貨物運輸保險、提貨擔保、海事調查
4. 贸易单据到单 a.單據表面真實性的審核,確認交易對手的履約情況; 信用證來單、進口代收
b.簡化通關手續,降低運營成本; 融貨達、融貨達存倉貨物保險
c.提貨前獲得短期資金融通,加速資金周轉效率。 加工貿易保證金台賬、加工貿易稅款保付保函、關稅保函、ATA單證冊保函、網上支付稅費擔保
5. 付款 a.以最優價格兌換用于支付的外幣資金,確保資金支付安全; 即期售彙、遠期售彙、彙出彙款、跨境人民幣彙款
b.減少資金占壓,獲得銀行的信用支持,提高資金周轉效率; 現彙貸款、授信額度、進口押彙、彙出彙款融資
c.獲得海外低成本資金融通,提升營運收益; 海外代付、代付達、協議付款、跨境人民幣聯動産品(包括人民幣海外代付、人民幣協議付款、人民幣代付達)
d.通過融資和資金産品組合,規避彙率風險,節約運營成本。 付款彙利達、跨境彙利達、跨境人民幣彙利達産品創新保險方案

籌融資

業務背景

某企业随着自身经营规模的扩大,资金运用规模日趋增长,同时考虑境内融資价格相对偏高,希望运用境内外资本市场筹集较低成本资金,用于其境内的营运拓展以及海外的承包项目或直接投资。中国银行凭借广泛的海外网络和多元化的服务平台,境内外机构与中銀香港、中银国际紧密配合,能够充分满足企业"走出去"过程中的各类籌融資需求。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1.融資 a.獲得銀行信用,增強自身交易地位,規避信用風險; 全球統一授信、融資性對外擔保、對外承包工程保函風險專項資金、出口買方信貸
b. 根据企业的具体项目、投资和全球布局需求获得综合性的资金融通解决方案 海外並購貸款、國際銀團貸款、結構性融資(包括項目融資、過橋融資、杠杆融資、財務顧問-融資服務)、跨境人民幣貸款、人民幣境外項目融資
c.配套專業結算服務,確保資金彙劃的及時性和准確性 配套國際結算産品
2. 筹资 a. 运用资本市场金融工具筹集企业营运资金 債券發行與承銷、股權融資、離岸市場發行人民幣債券、香港上市人民幣計價股票、人民幣股票/房地産信托
b.募集資金順利回流內地 政策咨询、配套國際結算産品

工程承包

業務背景

某"走出去"企業主營境外工程承包,利用其在工程建設、工程設計和勞動力資源等方面的優勢,通過承攬海外市場工程項目、組織勞務出口等方式拓展國際市場,提供工程施工、技術咨詢、設計咨詢等服務。中國銀行爲其提供豐富的金融服務産品,有效支持企業的海外發展。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1. 工程投标 a.獲取項目業主所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險 資信調查、资信证明、财务顾问
b.增強自身信用,獲取備用信用額度或融資承諾 貸款承諾函、授信額度、對外承包工程保函風險專項資金、投標保函、履約保函、備用信用證
2. 工程实施 a.增強自身信用,獲得資金融通,提前鎖定收益,規避市場風險、彙率風險、信用風險等 银团贷款、项目融資、全球统一授信、 对外劳务合作备用金保函、预付款保函租赁保函、信用证开立、备用信用证、福费廷、国际组织擔保项下贸易金融
b.有效規避和防範營運過程中可能承擔的風險 融貨達、融易達、融信達、通易達、訂單融資、彙出彙款
c.確保企業及員工享有高效的海外賬戶等金融服務 工程保险、雇主责任保险、机器损坏保险、货物运输保险、融货达存仓货物保险、财产保险海外賬戶服務、跨境現金管理
3. 工程结束 應收賬款管理,控制信用風險,獲得壞賬擔保,采取有效措施催收壞賬;規避彙率波動等風險 质量/维修保函、预留金保函、汇入汇款 出口商业发票贴现、出口双保理、进口双保理、福费廷、融付达、外汇资金类产品、财产保险

出口貿易

業務背景

某大型成套设备生产企业经过几年发展,已经在国内市场站稳脚跟,经研究后打算进一步扩大经营范围,尝试在国际市场上打开产品销路,大力拓展国际市场空间,通过"走出去"实现企业"做大做强"的目标。中国银行根据企业需要,为企业的出口貿易提供全方位的金融服务解决方案。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1.尋找交易對手並簽署合同 a. 甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险,防范信用风险 資信調查、资信证明
b.提升國際信譽,通過談判確定較爲有利的結算方式,加速資金周轉,減少資金占壓 出口全益達、投標保函、履約保函、備用信用證
2. 备货 獲得銀行的授信支持,確保有充足的資金采購原材料、生産和備貨,減少資金占壓 現彙貸款、授信額度、打包貸款、信用證通知、信用證保兌、跨境人民幣信用證、出口退稅托管賬戶質押融資、預付款保函、備用信用證、加工貿易保證金台賬、加工貿易稅款保付保函、關稅保函、供應鏈産品(包括融信達、融易達、融貨達、通易達、訂單融資)、融貨達存倉貨物保險、人民幣協議融資
3. 运输 避免運輸過程中遭受損失 貨物運輸保險、海事調查
4. 交单 a.通過單據處理規避和防範信用風險 信用證審單/議付、出口跟單托收、光票托收
b.獲得銀行資金融通、加快資金回籠,提高資金使用效率,降低市場風險、彙率風險等 出口買方信貸、福費廷、出口雙保理、出口商業發票貼現、出口押彙、出口貼現、買入票據、國際組織擔保項下貿易金融、融信達、人民幣協議融資
c.改善現金流量,優化企業財務報表,降低財務成本
5. 收款 a.確保收款安全和效率,以最優價格將外幣資金兌換成人民幣 彙入彙款、跨境人民幣彙款、即期結彙、遠期結彙
b. 获得银行的信用支持,减少资金占压,管理应收账款,控制信用风险;获得坏账擔保,采取有效措施催收坏账 出口雙保理、出口商業發票貼現、進口雙保理、融付達、質量/維修保函、預留金保函、備用信用證、創新信用保險方案
c.獲得海外低成本資金融通,提升營運收益 人民幣協議融資
d.通過融資和資金産品組合,規避彙率風險,節約運營成本 出口彙利達

境外直接投資ODI

業務背景

某"走出去"企業計劃加快在海外的發展,投資增設海外分支機構,拓展國際市場的經營。中國銀行能夠爲企業的跨境直接投資提供政策咨詢、投資顧問、資金融通、資金彙劃等一站式配套金融服務産品。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1. 启动阶段 a.獲取目標企業所在國信息,評估國別風險、商業風險與法律風險 資信調查、资信证明、财务顾问、政策顾问
b.增強自身信用,獲取備用信用額度或融資承諾 授信額度、投標保函、履約保函、備用信用證
2. 实施阶段 a. 增强自身信用,减少资金占压;获得融資支持; 全球統一授信、銀團貸款、項目融資、短期融資券、中期票據、企業融資評標、融資保函、付款保函、租賃保函、備用信用證、國際組織擔保項下貿易金融、海外直接投資人民幣貸款
b.確保資金彙劃的及時性和准確性 彙出彙款、跨境人民幣彙出彙款、紅利/股東貸款償還項下人民幣彙出彙款

配套個人金融服务

業務背景

企业的"走出去"离不开人员的"走出去"。某劳务工程类企业需要派驻相当数量的国内人员到海外开展工作,为便利这些人员在海外的工作和生活,希望获得针对企业员工的海外個人金融服务。中国银行凭借海外网络的显著优势,可以针对企业人员需求,为其度身提供一系列配套服务。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1.發薪 企業爲海外員工發放薪酬等福利 代發薪、年金咨詢服務、員工福利管理産品
2.其他個人金融服务 员工日常個人金融服务 海外賬戶服務、海外個人存款、貸款、現鈔兌換、跨境彙款、信用卡、境外人身意外保險、雇主責任保險
3.增值保值 人員海外持有資金實現保值增值 基金、債券、股票、大額存單、票據等投資理財産品、結構性存款、儲蓄保險計劃

資金避險

業務背景

某"走出去"企业长期从事海外经营,逐渐感受到在经营范围不断拓展、资金流不断增加的过程中规避风险,有效控制营运成本,减少市场或汇率波动对企业利润的影响,提升资金使用效率的需求日益迫切。中国银行凭借广泛的海外网络和多元化的服务平台,境内外机构与中銀香港、中银国际、中银保险紧密配合,为企业的"走出去"提供必要的資金避險产品。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
資金避險 規避和對沖經營過程中的彙率風險、市場風險等,控制營運成本,提升資金使用效率 貿易盤/策略盤項下即期兌換﹡、可交割本金的遠期交易、不可交割本金的遠期交易、利率掉期交易、貨幣掉期交易、人民幣期權等外彙資金類産品、代客投資理財産品、財産保險

外商直接投資FDI

業務背景

經過數年悉心經營,某境內企業的境外子公司業務已具一定規模,資産規模和經營資質良好,現在集團擬進一步擴大境內業務,爲享受境內外商投資的各項政策優惠,以及節省境內企業于境內新設分支機構的資本支出,擬由境外子公司出資,在境內成立外商投資企業。中國銀行在中國境內外擁有廣泛的網絡,能充分發揮海內外聯動的優勢,爲外商投資企業提供一站式服務,包括提供政策咨詢,協助企業獲得相關業務主管部門的批准,爲企業提供人民幣資金融通等。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1. 启动阶段 a.評估項目商業風險、法律風險、信用風險等,了解相關政策 資信調查、资信证明、财务顾问、政策顾问
b.增強自身信用,獲取備用信用額度或融資承諾 授信額度、投標保函、履約保函、備用信用證
2. 实施阶段 a. 增强自身信用,减少资金占压;获得融資支持 全球統一授信、銀團貸款、項目融資、短期融資券、中期票據、企業融資評標、融資保函、付款保函、租賃保函、爲境外企業提供的融資性對外擔保、國際組織擔保項下貿易金融、備用信用證、海外人民幣直貸、發行人民幣離岸債券、海外分紅人民幣貸款
b.確保資金彙劃的及時性和准確性 彙入彙款、跨境人民幣彙入彙款、紅利/股東貸款償還項下人民幣彙入彙款

現金管理

業務背景

某"走出去"企业在海外发展多年,根据跨国经营需要设有多家海外分支机构作为采购和营运平台,随着国际化经营不断深入,企业需要对集团内遍布全球的庞大的人民币和外币资产进行有效的财务管理,整合资金使用,在全球市场进行多元化的资金配置,提高资金使用效率,规避资金错配风险等。中国银行推出的全球現金管理服务能够帮助企业在经营过程中做到合理配置资金,统筹全球贸易及投资的财务运营,实现成本最低和收益最高。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
1. 海外平台筹建期 獲取所在國、交易對手等全面信息,獲得一攬子綜合金融服務方案 財務顧問、海外賬戶服務
2. 海外平台运营期 多元化配置資金,提高資金使用效率,降低集團財務成本,抵禦由于單一貨幣幣值波動帶來的風險,實現資金保值增值等 跨境現金管理、全球统一授信、海外賬戶服務、结构性存款、基金托管、保险资金、信托资金保管等托管投资服务、委托性理財、基金理財计划、信托理財等代客投资理財产品、财务顾问、人民币汇/利率挂钩等结构性产品、其他投资银行产品、NRA账户、人民币NRA账户

托管服務

業務背景

某大型"走出去"企業因自身業務需在境外持有大量的投資資産。爲幫助企業更好地管理投資幣種和資産形式複雜的境外資産,中國銀行能夠爲其境外投資活動提供一條龍式托管投資金融服務産品。

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
資金跨境流動 資金結售彙及跨境劃撥 資金結售彙、資金跨境劃撥、合格監督、監管報備
境外投資 资金托管服務 賬戶開立、資産保管、資金清算、證券交收、會計核算、資産估值、投資監督、會計報表、托管報告、公司行動、代理投票、稅務處理、績效評估客戶個性化服務需求服務

賬戶管理

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

支付清算

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

資金管理

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

現鈔批發

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

跨境彙款

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

海外人民幣存款

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

人民幣信用卡

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務

現鈔兌換

業務背景

服務指南

交易流程 企業需求 使用金融産品與服務
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跨境人民幣政策Q&A

業務綜述
目前跨境人民幣結算業務的範圍是什麽?辦理流程相對外幣有何優勢?
工商企業类业务
中國境內企業的人民幣資金是否可以存放境外?
金融機構类业务
中国银行的人民币清算账户可以提供哪些金融機構产品及服务?
金融市場类业务
境外機構如何使用人民幣投資中國境內銀行間債券市場?
個人業務類業務
目前中国银行在个人跨境人民幣業務项下可以开展的业务包括哪些?

海外人民幣市場